26.02.2016 - Идентификацию клиентов банка, соблюдающих определённые условия, могут отменить

Банковских клиентов предлагается не проверять при операциях до 40 тысяч рублей и соблюдении некоторых условий

В Госдуму направлен законопроект № 1003299-6 об увеличении суммы банковских операций, которые можно производить без идентификации. Предлагается поднять её с 15 тысяч рублей до 40 тысяч рублей. Речь идёт об операциях с денежными средствами или другим имуществом, операциях по приёму от физических лиц платежей и страховых премий, а также операциях по покупке или продаже наличной иностранной валюты.

Изменения должны повысить качество работы банков. Ведь кредитные организации так же, как и сейчас, будут обязаны обращать внимание на любые необычные операции клиентов независимо от суммы совершаемой операции с целью их дальнейшего анализа на предмет отмывания доходов и противодействия терроризму.

Отказаться от проведения повторной идентификации клиент может при соблюдении следующих условий:

• идентификация клиента проводилась ранее, и клиент находится на обслуживании;
• у кредитной организации нет сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации;
• к сведениям об этом клиенте обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.

Источник: http://www.buhday.ru